Scaling patrimoine
Cabinet de conseils en investissement dédié aux particuliers résidents ou non-résidents, aux chefs d'entreprises et aux professions libérales.
Notre identité
Nous nous engageons à vous offrir les meilleurs conseils en matière de patrimoine pour vous aider à atteindre un niveau supérieur. Notre équipe expérimentée fournit une assistance personnalisée et des conseils de qualité pour vous aider à construire, développer et gérer votre patrimoine. Notre accompagnement s’inscrit dans la durée pour vous permettre d’adapter les décisions prises aux évolutions naturelles de votre situation personnelle.
Nos interventions
Nous proposons à nos clients un accompagnement personnalisé en matière de stratégie patrimoniale (constitution et valorisation du patrimoine, organisation de la succession, etc.), d’investissements financiers et immobiliers, de prévoyance, d’épargne retraite et d’optimisation fiscale . Nous intervenons et assistons nos clients dans :
Nos obligations règlementaires
Exerçant dans un domaine fortement règlementé, notre cabinet est en veille permanente sur les obligations légales de la profession.
En tant que Gestionnaire de patrimoine, ayant le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF), L’AMF nous oblige à remettre à nos clients un document d’entrée en relation avant la signature d’une lettre de mission.
Ce document contient des informations légales et réglementaires obligatoires, parmi lesquelles il y a notre numéro d’immatriculation à l’Orias (registre des intermédiaires en assurance, banque et produits financiers), le nom de l’association professionnelle dont nous sommes membre.
Par ailleurs, il apporte des précisions sur nos relations commerciales avec nos partenaires telles que les banques, les compagnies d’assurances, les sociétés de gestion permettant ainsi à nos clients d’apprécier le degré d’objectivité de nos conseils.
Le cabinet Scaling Patrimoine est adhérent de la CNCGP - Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Le cabinet est immatriculé au registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et Courtier d'assurance/réassurance auprès de l’ORIAS sous le numéro 23001757.
Le cabinet est également détenteur de la carte professionnelle de l’immobilier (carte « T ») délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie de l’Eure pour son activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce sans détention de fonds.
Notre méthode de travail
Conscients de la complexité que peut refléter la gestion de patrimoine, Nous faisons en sorte de la rendre accessible à tous et aider nos clients à faire les bons choix. Pour ce faire, nous procédons comme suit :
Echange avec nos clients
il s’agit d’une première étape clé qui nous permets d’identifier et de comprendre la situation patrimoniale de nos clients (forces et faiblesses). Lors de cet « Entretien Découverte », nos clients nous exposent leur situation familiale, professionnelle et décrivent leur patrimoine de façon globale. C’est également l’occasion de décrire leurs objectifs et ensemble nous les clarifions et les hiérarchisons.
Etude et la planification de l’organisation du patrimoine
A partir des solutions déjà mises en œuvre et de la détermination de leurs profils investisseurs, nous définissons, pour nos clients, une véritable feuille de route permettant d’atteindre leurs objectifs. Grâce à nos conseils partenaires (notaires, avocats, fiscalistes, banques, etc.) nous mettons en place et hiérarchisons les solutions proposées. Nous réalisons la mise en place des préconisations et investissements. A l’issue de la mise en place des préconisations, nous vous remettons une lettre d’adéquation.
Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues
Une fois la stratégie affinée et adaptée à la situation et aux projets de nos clients, avec l'accord de ces derniers, Nous étudions et sélectionnons des produits et établissements retenus pour leur qualité, fiabilité, sérieux et durabilité, et vous présentons les plus appropriés aux profils et aux projets de nos clients.
Le suivi dans le temps
Notre relation s’inscrivant dans la durée, Nous assurons un suivi des solutions mises en place pour nos clients et nous prenons en compte l’évolution de leurs situations. Par ailleurs, nous les informons de toute nouvelle opportunité susceptible d’optimiser leurs patrimoines.
Nos valeurs
Ethique, Bienveillance, Ecoute, Indépendance et Transparence sont l’essence même de notre cabinet.
Nous nous engageons auprès de nos clients depuis la création de leur patrimoine jusqu’à la transmission de celui-ci en passant par sa valorisation. Quels que soient leurs situations, leurs niveaux de revenus ou leurs projets, le cabinet s'engage à fournir des conseils judicieux au sein d'un accompagnement professionnel à chaque étape.
Nous exerçons en toute indépendance et cela réside dans le fait que notre capital soit détenu à 100% par les dirigeants. Nos conseils ne peuvent donc pas être influencé par l’un des fournisseurs (banques, assurances, sociétés de gestion) de solutions que nous pourrions conseiller.
Toutes nos propositions sont issues d’une sélection indépendante et rigoureuse, adaptée aux projets et aux objectifs de nos clients.
Notre rémunération
Notre cabinet est rémunéré par des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les établissements fournisseurs de produits, liées aux investissements que nos clients réalisent par notre intermédiaire.
Par ailleurs, les prestations de conseils (bilan patrimonial, analyse retraite, bilan fiscal, bilan successoral, …), d’accompagnement permanent et/ou ponctuel (déclaration fiscal, immobilier, …) sont soumises à des honoraires définies dans la lettre de missions.
Nous répondons aux exigences de
NOS PARTENAIRES
Adresse
126 Sente des Vallots
27670, Bosroumois